Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.
На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.
Этап 1. Открыть счет
Конечно, открыть брокерский счет можно и в отделении банка, и в личном кабинете ВТБ-Онлайн. Но удобнее всего это сделать, не выпуская телефона из рук, в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Скачать его можно в Google Play, App Store или даже в AppGallery. Заполнение заявки на открытие брокерского счета происходит в виде общения с роботом. Понадобятся паспорт и СНИЛС или ИНН:
Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.
Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.
По умолчанию подключается тариф “Мой Онлайн” (комиссия 0,05% от сделки + 0,01 – комиссия биржи). Для более опытных инвесторов подойдёт «Инвестор стандарт» – комиссия 0,0413% + 150 р. за каждый месяц, в котором была хоть одна сделка. Продвинутым участникам и крупным игрокам рынка ВТБ предлагает тариф Профессиональный стандарт». В нём размер комиссии зависит от оборота и варьируется от 0,0472% до 0,015% плюс те же 150 р. Владельцам акций ВТБ брокер даёт скидки на комиссии. Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
Этап 2. Пополнить счет
Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Владельцы банковской карты ВТБ могут использовать личный кабинет или приложение ВТБ Онлайн. Так будет бесплатно и быстрее всего. Нужно открыть вкладку «Главная», выбрать необходимый брокерский счёт, нажать «Пополнить» (в личном кабинете то же самое из раздела “Инвестиции”).
В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.
Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.
Этап 3. Совершать сделки
Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).
Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).
Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.
Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.
«Мы стараемся сделать так, чтобы каждый мог отобрать подходящие ему продукты и приобрести их удобно, онлайн в один клик. Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение.
Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов – это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», – сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.
ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:
Этап 4. Вывести деньги
Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.
Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.
Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.
Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.
Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:
- относительно низкие комиссии,
- большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
- возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
- надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.
Среди минусов выделяются:
- неудобный интерфейс,
- отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
- медлительную и некомпетентную службу поддержки,
- отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.
Заключение
Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.
На чтение 10 мин Просмотров 5к.
ВТБ инвестиции: обзор, инструкция по применению
Фондовый рынок, акции, облигации, открытие брокерского счета, индивидуального инвестиционного и многое другое. Раньше это казалось что-то невообразимое и сложное. Многие даже не понимали куда обращаться, чтобы начать инвестиционную деятельность.
Другие считают, чтобы начать инвестировать нужны большие деньги. Но век высоких технологий значительно упростил жизнь людям и начинающим инвесторам.
Сегодня можно делать капиталовложения со смартфона и для этого никуда не надо идти, а начинать можно с маленьких сумм, например, от одной тысячи рублей. Даже открыть счёт через телефон.
Теперь такую возможность предоставляет банк ВТБ, объединивший в себе банки ВТБ 24 и Банк Москвы.
ВТБ мои инвестиции инструкция: что это такое и как работает
Брокер от крупного российского банка ВТБ-24. Иными словами ВТБ предоставляет возможность совершать сделки на фондовом рынке и зарабатывать на этом. Для этого потребуется открыть счёт (брокерский или ИИС).
Брокерский счёт – это место где хранятся денежные средства для покупки инвестиционных инструментов и получения дохода.
ИИС – индивидуальный инвестиционный счёт доверительного управления предусматривающий два вида налоговых льгот. ИИС могут открыть только граждане РФ, являющиеся налогоплательщиками.
Открыть счета можно на сайте или в приложении ВТБ Онлайн, если у вас имеется счёт в банке. Весь процесс занимает считанные минуты. Брокер также регистрирует инвестора на Московской бирже.
После регистрации скачайте ВТБ инвестиции, приложение. Оно доступно на сайте банка, а также в магазинах Play Market для Андроид и App Story для iPhone.
Инвестиционный калькулятор онлайн: определение, виды, инструкция
Сложный процент что такое, зачем нужен и насколько полезен
Финансовая подушка безопасности это что такое и почему нужна даже вам
Как научиться торговать на бирже самостоятельно
Далее на указанный номер телефона придет сообщение с регистрационными данными. С их помощью осуществляется вход в личный кабинет ВТБ инвестиции и можете начинать торги.
Если банком ВТБ никогда не пользовались, можно открыть счёт через приложение ВТБ Мои инвестиции. Регистрация также займет мало времени.
Потребуются два документа, паспорт и СНИЛС, либо ИНН. Счёт будет открыт в течение 10 минут, а вот с ИИС немного сложнее. Для его открытия потребуется посещение отделение банка.
Открытие счетов бесплатное и комиссий не предусмотрено. На счетах можно хранить российские рубли, а также доллары, евро и другие валюты.
Важно! Периодически брокеры меняют условия. Для более актуальной информации обращайтесь в втб мои инвестиции, поможет инструкция, горячая линия, либо в поддержку онлайн.
ИИС или брокерский счёт
Единственным и самым важным преимуществом индивидуального счета для инвестиций является налоговая льгота. Ежегодно можно возвращать до 52 тысяч рублей или не платить налоги с дохода.
Ограничения:
1. С момента открытия счета нельзя выводить деньги три года.
2. Нельзя иметь больше одного ИИС.
На брокерском счёте подобных ограничений нет. Правда и нет налоговой льготы. Но свои «плюшки» есть. Если владеть три года определенными бумагами, то можно не платить налоги с доходов и от продаж.
Что лучше? Каждый решает сам в зависимости от целей. Стоит лишь отметить, индивидуальных инвестиционных счетов открыто больше. На самом деле ИИС выгоднее, так как можно дополнительно зарабатывать ежегодно 13% к основному доходу.
ВТБ инвестиции тарифы
После регистрации доступен «базовый тариф». Сам ТП бесплатный, но есть комиссии за сделки. Сам брокер берет 0.05% от суммы сделки и биржа изымает 0.01% также от суммы операции.
На ТП «Инвестор стандарт» комиссия меньше 0.0413%, а комиссия биржи остаётся прежней.
Если вы располагаете крупной суммой, то желательно воспользоваться тарифом «Профессиональный стандарт». Чем больше сумма сделки, тем меньше комиссия. Брокеру придется отдать 0.0472% за операции до 1 млн руб., 0.0295% до 5 миллионов, 0.02596% от 5 до 10 млн и т.д.
Самая низкая комиссия в ВТБ инвестиции это 0.015%, доступна при совершении операций на сумму более 100 млн руб. Комиссия биржи остаётся неизменной 0.01%. Кроме этого предусмотрена абонентская плата 150 рублей в месяц, если в течение месяца осуществляется хоть одна операция. Если сделок нет, то платить не придётся.
Для трейдеров предусмотрены тарифы на брокерское обслуживание втб инвестиции:
Трейдер — торговец на фондовой бирже, целью которого является максимальное извлечение прибыли из колебаний рынка.
- «Инвестор привилегия»;
- «Профессиональный привилегия»;
- «Инвестор Прайм»;
- «Профессиональный Прайм»;
- «Инвестиционный консультант Прайм»
Как купить акции иностранных компаний на втб инвестиции
Разницы в приобретении акций российских эмитентов и иностранных нет. Разве что зарубежные продаются за валюту (доллары).
Втб инвестиции есть ли выход на санкт-петербургскую биржу? Кстати, ранее приобрести валюту и зарубежные бумаги было нельзя в ВТБ. Весной 2019 года банк анонсировал выход на Санкт-Петербургскую фондовую биржу. С этого момента все эти операции стали доступны.
При этом нет необходимости переводить деньги на другие площадки. Всё осуществляется с одного брокерского счёта. Покупку и продажу иностранных эмитентов можно осуществлять в приложении «ВТБ Мои инвестиции».
Как купить валюту на втб «Мои инвестиции» инструкция
Найти валюту можно в разделе «Котировки», «Валюта». Выбираем заинтересовавшую валюту, например, доллар (зарубежные акции торгуются в USD). Ранее ВТБ предоставлял возможность покупки валюты от 1000 единиц. Сейчас можно приобрести $1.
Разница лишь в том, что при покупке от $1000 есть возможность выставить свою цену и ордер исполнится, как стоимость достигнет обозначенного значения. При меньшей сумме придётся довольствоваться тем, что предложит брокер.
Приобрести можно евро, юань и швейцарский франк. Выбираем необходимую валютную пару и нажимаем на кнопку «Купить». Прописываем количество у.е. и снова нажимаем «Купить». Затем подтверждаем операцию и валюта на вашем счете.
Вывести у.е. на счёт в ВТБ можно без комиссии. Свыше эквивалента в рублях 300 тысяч в месяц облагается комиссией 0.2%.
Важно! В банке ВТБ можно открыть все вышеперечисленные счета иностранных валют, кроме китайского.
После приобретения валюты, переходим к покупке ценных бумаг зарубежных эмитентов. Выбираем интересующую компанию и проделываем ту же операцию, как с у.е. Имейте в виду, один лот не всегда равен одной акции.
Важно! Для неквалифицированных инвесторов доступны не все компании. Полный доступ открывается на тарифе «Профессиональный стандарт», либо иметь 6 млн рублей, оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн. С января 2023 года 30 млн. поправка ЦБ.
Не реже 10 сделок в квартал или не меньше одной в месяц, иметь российское высшее экономическое образование в сфере ценных бумаг. Если вы подходите под один из любых пунктов, то можете обратиться в офис для получения статуса.
Как в приложении втб инвестиции продать акции и вывести деньги
Если вы решили продать бумаги и вывести с брокера деньги, то необходимо выбрать нужный счёт. Переходим в раздел «Биржа» и выбираем нужную бумагу. Жмём кнопочку «Продать», указав необходимое количество лотов.
После продажи деньги отобразятся на личном счете клиента у брокера. Вывести на карту можно перейдя в раздел «Главное», «Действия» и «Вывести». Выбираем счёт списания средств и счёт зачисления. Прописываем сумму и жмём «Вывести».
Важно! При первом выводе появится надпись «На внешние реквизиты». Надо указать реквизиты. Прописываем сумму вывода. В появившемся окне указываем БИК и номер счёта. Нажав на «Продолжить» поступит сообщение на телефон с кодом.
Отслеживается процесс вывода во вкладке «Прочее», «Неторговые операции».
Срок вывода
Внутри банка деньги придут в течение суток. В другой банк до трёх рабочих дней. Как правило, приходят раньше. Есть возможность вывести гораздо быстрее. Функция «Ускоренный вывод» позволяет выводить в течение дня. Правда за эту операцию взимается 0.1% комиссия. Статья на сайте Мир Всех Финансов.
Риски ВТБ инвестиции, что за маржинальная зависимость
Момент скорее стоит отнести не к рискам, а к психологии инвестора. Желание заработать быстро и с небольшой суммы преследует каждого второго человека. Мало кто хочет десятилетиями скучно и нудно накапливать капитал. Всё это приводит к рисковым действиям.
Маржинальная торговля или маржинальное кредитование — займ от брокера на совершение инвестиции (покупку инструмента). Заёмщик должен оставить залог (ценную бумагу, валюту, активы).
Это позволяет трейдерам совершать операции с ценными бумагами фактически ими не владея. Данным способом можно неплохо заработать, а также и «влететь» в минус. Чаще всего происходит второе. Фондовый рынок предсказать невозможно, и куда он пойдет завтра неизвестно.
Такая игра и называется маржинальной зависимостью. Для любителей по спекулировать ВТБ предусмотрел онлайн — платформу Quik.
Как подключить торгового робота к втб инвестиции к Quik
Это платформа обеспечивающая доступ онлайн к российским торговым системам и предоставляющая: доступ к торгам на рынке; информацию об анализах, архивах котировок; своевременное предоставление и обеспечение инсайдерской информацией.
Клиентам банка данная услуга предоставляется абсолютно бесплатно.
Воспользоваться возможностью просто. Открываем брокерский счёт и пополняем его деньгами. Скачиваем дистрибутив клиентского терминала. Запускаем установочный файл. Далее необходимо произвести генерацию ключей. Как все ключи установятся, регистрируем их в банке и можем приступать к торговле.
Скачать все необходимые файлы можно на сайте ВТБ.
Требования к компьютеру для работы приложения:
- — процессор минимум Pentium 4 (2.0 ГГц);
- — оперативка не менее 2 ГБ;
- — на жёстком должно быть не менее 2 Гигабайт свободной памяти;
- — 1024×600 пикселей минимум;
- — операционная система Windows (×64);
- — доступ к интернету.
Quik устанавливается также и на смартфон. В приложении поддерживается весь спектр основных функциональных возможностей (информация о рынке онлайн, операции, отслеживание состояния портфеля).
Приложение доступно на Андроид (ОС 5.0 и выше) и на IOS (9.x и выше). Скачать можно с официальных магазинов Play Market и App Story.
ВТБ предлагает услуги персонального советника. Это консультант успешно торгующий на рынке более 10 лет и опытом управления средствами более 1 млрд рублей. Но за это придется платить от 20 тысяч рублей в месяц.
ВТБ инвестиции или Тинькофф инвестиции? Какой брокер лучше
Начнем с того, что по количеству открытых брокерских счетов ВТБ занимает третье место, по числу активных пользователей (клиенты, которые совершили хотя бы одну операцию) банк также на третьем месте. Назревает интересный вопрос, а кто же на первом? Первое место по всем вышеперечисленным показателям занимает Тинькофф инвестиции. Разберем для начала тарифы в втб мои инвестиции, инструкция по тарифам.
Зато ВТБ берет в пять раз меньше комиссионных сборов за сделки (покупка/продажа ценных бумаг) и составляет 0.05%, в то время как Тинькофф «берет» 0.3%. Это важное преимущество данного брокера, так как мы сюда пришли приумножать свой капитал.
Чтобы прочувствовать разницу, сделаем небольшой подсчёт. За операцию в 1000 руб. у ВТБ мы заплатим 6 руб., а у Тинькофф 30 руб. Разница ощутима, а если взять суммы побольше, например, 1 млн, то ВТБ возьмёт 600 рублей, а Тинькофф 3000.
По тарифным планам ВТБ также выгоднее. За одинаковый по характеристикам тариф в Тинькофф придется выложить 295 руб., а в ВТБ 155 рублей.
ВТБ мои инвестиции инструкция плюсы и минусы
Хотелось бы сразу немножко оговорится, сервис постоянно развивается и улучшается, разработчики вносят новые удобства и дополнения для клиентов.
Плюсы:
1. Срочный рынок (фьючерсы).
2. Выгодные комиссии.
3. Выгодные тарифы.
Минусы:
1. Качество приложения.
2. Долгие переводы.
3. Обслуживание.
4. Не видна комиссия за операцию.
5. Посещение офиса.
Тинькофф
Плюсы:
1. Удобное приложение.
2. Качественное обслуживание.
3. Пульс.
4. Мгновенный перевод.
5. Видна комиссия за сделку.
Минусы:
1. Фьючерсы.
2. Высокие комиссии.
В целом сложно выделить какой брокер лучше. Каждый имеет плюсы и минусы. Многие инвесторы пользуются обоими одновременно. Но судя по количеству открытых счетов видно, что Тинькофф заинтересовывает людей больше. При чём с большим отрывом.
Возможно дело в массированной рекламной акции от Тинькофф. На самом деле счёт открыть у них гораздо проще. Достаточно получить карту Tinkoff Black, а привезти её могут по указанному вами адресу. Но ВТБ имеет статус государственного банка.
ВТБ инвестиции описание сервиса
Официальный сайт — https://www.vtb.ru/personal/investicii/
Копирование материалов на нашем сайте разрешается только по договоренности с администрацией, наш адрес kredit-cmotry-tyt.ru. Спасибо что соблюдаете наши авторские права!
ВТБ Инвестиции: обзор брокерского счета
ВТБ Инвестиции – сервис для инвесторов и трейдеров от брокера ВТБ. Клиенты получают доступ к личному кабинету через сайт, мобильное приложение или торговый терминал QUIK_VTB. В чем особенности обслуживания в ВТБ Инвестиции, какие тарифные планы разработаны для пользователей, и как подключить личный кабинет, расскажет специалист сервиса Бробанк.ру.
22.09.22
54181
4
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru
Открыть профиль
Брокер ВТБ Инвестиции
ВТБ банк – второй по величине банк в России после Сбера. Лицензию на оказание брокерских услуг компания получила в марте 2003 года. На август 2021 года ВТБ занимал второе место после Тинькофф по числу активных клиентов, которые проводят операции на Московской бирже.
-
Брокер ВТБ Инвестиции
-
Личный кабинет брокера ВТБ
-
Возможности личного кабинета
-
Разделы личного кабинета
-
Система QUIK
-
Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
-
Пополнение счета
-
Для самостоятельных инвесторов
-
Робот-советник
-
Тарифные планы в ВТБ Инвестиции
-
Когда списывается комиссия
-
Преимущества ВТБ Инвестиции
-
Для частных инвесторов
-
Для трейдеров
-
Для состоятельных клиентов
Брокер постоянно улучшает сервис и привлекает новых инвесторов с помощью маркетинговых мероприятий, удобного интерфейса приложения и повышения качества обслуживания.
Без брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС) физические лица в России не могут торговать на фондовой бирже. При наличии любого счета или карты в банке ВТБ подать заявку на брокерский счет можно дистанционно через ВТБ-Онлайн. Также можно активировать доступ в онлайн-кабинет в банкомате ВТБ в меню «Настройки».
Если карты и счетов нет, придется подойти в ближайший офис банка лично с паспортом, СНИЛС и ИНН. Также брокерский счет и ИИС можно открыть дистанционно в несколько кликов с помощью авторизованного аккаунта на Госуслугах. Подробнее о том, как это сделать по ссылке.
ВТБ признали лучшей брокерской компанией года в 2018 и 2019 годах по версии конкурса «Элита фондового рынка». Также награды присуждали и мобильному приложению. 6 лет подряд оно признавалось лучшим в конкурсе «Золотое приложение» по версии Рунета.
Все клиенты брокера получают доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже.
На брокерских счетах в ВТБ можно держать или проводить сделки с пятью валютами:
- российские рубли;
- белорусские рубли;
- казахские тенге;
- китайские юани;
- турецкая лира.
Сделки с евро и долларами через ВТБ брокера не проходят из-за блокирующих санкций западных стран.
К основному брокерскому счету любой инвестор может открыть субсчет, который будет частью основного. Допускается открыть до 9 субсчетов под разные цели. Например, на одном можно копить деньги на машину, на другом формировать портфель для пассивного дохода, а на третьем собирать сумму на первоначальный взнос по ипотеке. Бесплатно открыть субсчет можно в мобильном приложении или в офисе банка ВТБ.
Личный кабинет брокера ВТБ
Личный кабинет ВТБ Инвестиции – это стандартный торговый терминал, где инвесторы могут проводить все операции на фондовой бирже. Запустить его можно в любом браузере и на любом устройстве с доступом в интернет.
Все операции проходят в режиме реального времени. Чтобы пользоваться личным кабинетом, не нужны дополнительные настройки, также можно не устанавливать приложение, если, к примеру, пользуетесь чужим устройством.
Для активации личного кабинета нужна регистрация в системе OnlineBroker в ВТБ, а также логин и пароль. Войти в личный кабинет можно через официальный сайт брокера
Возможности личного кабинета
В личном кабинете клиентам брокера ВТБ доступны:
- котировки в режиме реального времени для ценных бумаг, а также фьючерсов и опционов;
- биржевой «стакан» – график-таблица, где видны цены покупки и продажи активов;
- информация обо всех сделках, которые проведены в системе;
- размер и состав портфеля;
- текущее состояние заявок на сделки;
- реестр сделок, проведенных по распоряжению клиента;
- новости информационных агентств, которые касаются компаний-эмитентов ценных бумаг;
- календарь выплаты дивидендов;
- календарь выплаты купонов по облигациям;
- аналитические обзоры и инвестиционные идеи;
- информация по маржинальному кредитованию;
- брокерский отчет за выбранный период;
- заказ налоговых отчетов;
- пополнение и вывод средств;
- перевод ценных бумаг между счетами брокера ВТБ.
Разделы личного кабинета
Все опции в личном кабинете инвестора в ВТБ Инвестиции сгруппированы в 9 разделов:
- Аналитика. В этом разделе публикуют ежедневные обзоры рынка. Здесь можно подписаться на специальную аналитику от компании ВТБ Капитал. Для этого укажите электронную почту, куда будут приходить обзоры валютного, фондового рынка, а также аналитика по рынкам нефти и металлов.
- Новости. В разделе собраны актуальные сведения информационных агентств, международная статистика и календарь дивидендов компаний. Новости предоставляют информагентства REUTERS (EN, RU), Trading Central (stock), Trading Central (forex), GJ STOCK (PRIME), DJ FOREX (PRIME), Interfax.
- Торговля. Этот раздел содержит вкладки: «Портфель», «Заявки», «Подать заявку», «Сделки», «Ставки риска», «Котировки» и «Очереди». Здесь можно просмотреть состав портфеля, поставить заявку в очередь, а также создать или отменить распоряжение брокеру ВТБ на проведение операции.
- Торговля ОФЗ-Н. Здесь инвесторы могут проводить сделки с облигациями федерального займа для населения.
- Распоряжения. Через эту вкладку можно подавать распоряжения брокеру на проведение сделок.
- Инвестпрофиль. Чтобы определить риск-профиль, пройдите специальный тест. Он проанализирует готовность к риску и подскажет, какой стратегии придерживаться при инвестировании.
- Отчеты. Здесь можно заказать ежемесячный отчет брокера и налоговый отчет.
- Настройки. В этой вкладке можно сменить пароль, просмотреть свои данные, счета, ключи электронной подписи и ключи от торгового терминала QUIK_VTB.
- Справочники. Здесь содержится информация о тарифах, маржинальной торговле, комиссиях, реквизитах банка, а также контактные данные и раздел часто задаваемых вопросов.
Клиентам ВТБ Инвестиции доступны рекомендации робота-советника. Его можно подключить бесплатно. Также можно заказать услуги персонального советника – это реальный аналитик, который управляет капиталами на сумму 1 млрд рублей более 10 лет.
Система QUIK
ВТБ брокер предоставляет клиентам возможность проводить сделки на бирже через торговый терминал – QUIK_VTB. Это многофункциональная площадка с онлайн-доступом к российским фондовым рынкам, которая больше подойдет активным трейдерам.
Основные преимущества терминала QUIK:
- доступ к торгам на фондовом и срочном рынке происходит через сертифицированные модули;
- интеграция с теханализом, архивами и базами данных, а также доступ к экспертным системам и системам учета пользовательских операций в режиме реального времени;
- прием и исполнение клиентских заявок в максимально сжатые сроки.
Доступ к терминалу ВТБ брокер предоставляет бесплатно. Система способна обрабатывать до 3 транзакций в секунду.
Чтобы начать торговать через QUIK ВТБ:
- заключите соглашение о брокерском обслуживании;
- скачайте терминал;
- запустите установочный файл;
- пройдите процедуру установки и генерации ключей доступа, после чего зарегистрируйте их в банке.
Начинающим инвесторам удобнее торговать через мобильное приложение, чем через профессиональный брокерский терминал. Но если хотите погрузиться в инвестиции и торговлю на бирже максимально глубоко, тогда QUIK – это ваш помощник.
Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
Если брокерский счет или ИИС уже открыт, скачайте мобильное приложение ВТБ Инвестиции. Оно доступно в RuStore, NashStore, а для Андроидов вход проходит с помощью АРК файла, который можно скачать на официальном сайт брокера.
Пополнение счета
Для начала торговли через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции переведите деньги на брокерский счет или ИИС, в зависимости от того на каком из счетов вы хотите формировать инвестиционный портфель.
Пополнить брокерский счет или ИИС в ВТБ можно тремя способами:
С текущего счета или карты в ВТБ банке. В приложении банка на вкладке «Главная» укажите тот брокерский счет, на который планируете перевести деньги и нажмите кнопку «Пополнить».
Либо откройте последовательно в мобильном приложении ВТБ вкладки: «Главный» — «Действия» — «Пополнить». Деньги поступят сразу и без комиссии. Делать переводы со счетов и карт ВТБ банка можно круглосуточно в любой день недели.
С карты стороннего банка. На вкладке в приложении «Главный» — «Действия» — введите сумму пополнения, после чего автоматически откроется форма для заполнения реквизитов карты другого банка.
Деньги придут на брокерский счет мгновенно, но максимальная сумма пополнения ограничена – 100 тысяч рублей в месяц. Размер комиссии у ВТБ зависит от суммы перевода: до 1 тысячи рублей – спишут 10 рублей, от 1 до 10 тысяч рублей – 0,5% от суммы, от 10 до 100 тысяч – 0,4% от суммы. Банк, который выпустил карту, также может списывать комиссию. Ее размер можно уточнить у банка, обслуживающего карту.
По банковским реквизитам со счета в стороннем банке. Для перевода откройте мобильное приложение того банка, из которого хотите отправить деньги, и введите реквизиты своего брокерского счета в ВТБ. Данные вы можете найти в разделе «Справочники» личного кабинета, в договоре на обслуживание брокерского счета либо в разделе «Реквизиты» мобильного приложения.
При таком способе пополнения деньги могут прийти в течение дня или на следующий рабочий день. ВТБ не спишет комиссию за перевод, но обязательно уточните тарифы у банка-отправителя, который может брать оплату за такие операции.
Если пополняете счет через личный кабинет брокера ВТБ, перейдите на вкладку «Инвестиции». Там отыщите нужный брокерский счет и нажмите кнопку «Пополнить».
Для самостоятельных инвесторов
Если хотите инвестировать самостоятельно, в ВТБ Мои инвестиции вам будут интересны вкладки:
- Витрина. Здесь публикуют подборки лучших ценных бумаг, собранных аналитиками ВТБ с учетом риска и доходности, а также фундаментальных показателей.
- Новости и аналитика. В этом разделе публикуют обзоры и аналитические разборы наиболее интересных событий и ценных бумаг.
- Рекомендации мировых экспертов. Они дают прогнозы по ценным бумагам. Если щелкнуть по имени эксперта можно узнать, какова статистика его успешных прогнозов.
- Дивидендный и купонный календари. Можно посмотреть графики выплат по всем ценным бумагам, которые торгуются на обеих российских биржах, или настроить отображения выплат только по бумагам, которые есть в портфеле.
Приложение ВТБ Инвестиции можно настроить под себя. Все установки сохранятся при следующем входе.
В приложении ВТБ Мои инвестиции котировки ценных бумаг, а также биржевой «стакан» отображаются с такой же скоростью, как и в торговом терминале QUIK, который предназначен для профессиональных трейдеров. В приложении также можно устанавливать стоп-заявки, которые помогут остановить убыток или зафиксировать прибыль.
Робот-советник
Роботизированный советник у ВТБ брокера доступен всем клиентам независимо от тарифного плана. Его услуги входят в перечень обязательных и бесплатных опций. Робот поможет создать портфель на начальном этапе, а затем будет давать советы, какие действия предпринимать в управлении инвестициями.
После установления инвестпрофиля определите цель, под которую вы создаете портфель:
- крупная покупка;
- финансовая подушка;
- пенсия;
- просто инвестирование.
В зависимости от этого робот даст рекомендации по составу ценных бумаг. Не обязательно выполнять все полученные рекомендации, которые даст робовайзер. Можно вообще все отклонить и покупать только те акции и облигации, которые вы выбрали сами.
Робот-эдвайзер следит за всеми активами в инвестиционном портфеле, и время от времени будет давать рекомендации, что делать с бумагами. К примеру, докупить или продать те или иные активы.
После прохождения теста на определение инвестиционного профиля, робот советник рекомендует клиентам одну из 5 стратегий:
- ультраконсервативный – только облигации;
- консервативный – 70% облигации и 30% акции;
- умеренный – акции и облигации пополам;
- агрессивный – 70% акции и 30% облигации
- ультраагрессивный – только акции.
Портфели, собранные по рекомендациям робота, показывали историческую среднюю доходность до 10-20% годовых. Для оценки эффективности рекомендаций робовайзера аналитики ВТБ использовали сравнение стратегий с бенчмарком – портфелем, в котором активы находятся в таких же пропорциях с учетом индекса. К примеру, умеренный портфель сравнивают с портфелем, который состоит из 50% индекса акций и 50% индекса облигаций.
Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую, и чем более высокую прибыль вы хотите получить, тем выше риск просадки портфеля.
Тарифные планы в ВТБ Инвестиции
Если брокерский счет или ИИС открыт в ВТБ Инвестиции после 1 июля 2019 года, автоматически подключат тариф «Мой онлайн».
У ВТБ брокера 3 пакета обслуживания, в каждом из которых по два тарифных плана для начинающих и профессиональных инвесторов:
| Тип и название пакета | Комиссия брокера | Проведение расчетных операций с ценными бумагами по итогам сделок |
| Базовые | ||
| Мой онлайн | 0,05% | бесплатно |
| Профессиональный стандарт | до 1 млн ₽ – 0,0472%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,0295%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02596%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02124%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,0195%; больше 100 млн ₽ – 0,015%. |
150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно |
| Пакеты Привилегия | ||
| Мой онлайн привилегия | 0,04% от суммы | Бесплатно |
| Профессиональный привилегия | до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02714%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,0236%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02006%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,01825%; больше 100 млн ₽ – 0,01440%. |
150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно |
| Пакеты Прайм | ||
| Мой онлайн прайм | 0,035% от суммы | Бесплатно |
| Профессиональный прайм | до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02596%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02242%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,01888%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,015%; больше 100 млн ₽ – 0,012% |
150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно |
Когда списывается комиссия
Брокер удерживает оплату по сделкам в день расчета. То есть если режим торгов T+2, то деньги спишут через два дня от даты проведения операции. Деньги блокируются на счете в день проведения сделки, но удержат их только по факту исполнения.
Инвесторы могут подавать распоряжение на операции не только в личном кабинете или через приложение, но и по телефону.
Преимущества ВТБ Инвестиции
При инвестировании через брокера ВТБ вы получаете несколько выгод:
- онлайн-открытие брокерского счета в течение нескольких минут для действующих клиентов или через портал Госуслуг;
- низкие комиссии в сравнении с некоторыми другими брокерами, представленными на рынке;
- доступ к котировкам в режиме реального времени;
- онлайн-заказ отчетов за заданный период;
- несколько видов доступа к личному кабинету брокера на выбор;
- несколько тарифных планов, из которых можно выбирать.
Кроме того, через брокера ВТБ Инвестиции клиенты могут участвовать в IPO и SPO на Московской бирже. IPO – первичное размещение акций на бирже, SPO – вторичное. Такие операции более рискованны, но могут принести и более высокую доходность инвестору.
Есть и те выгоды, которые будет более интересны только определенному классу клиентов.
Для частных инвесторов
Брокер ВТБ Инвестиции помогает самостоятельным инвесторам тем, что публикует:
- Подборки ценных бумаг на основе фундаментального и количественного анализа, а также с учетом соотношения риска и доходности бумаг.
- Новости и аналитику от управляющих ВТБ Капитал.
Также частный инвестор может настроить купонный и дивидендный календари по своим ценным бумагам, которые есть в портфеле.
Для трейдеров
Для активных инвесторов и трейдеров более интересны другие преимущества брокера ВТБ Инвестиции, которые доступны в личном кабинете и мобильном приложении:
- биржевой «стакан» в режиме реального времени;
- заявки стоп-лосс, которые ограничат возможный убыток инвестора;
- заявки тейк-профит, чтобы сделка сработала при достижении уровня цены, и при этом трейдеру не приходилось постоянно сидеть в личном кабинете;
- маржинальная торговля без комиссий, при закрытии позиции в течение одного торгового дня.
ВТБ брокер начнет списывать комиссию за маржинальную торговлю, только если к концу дня трейдер не закроет непокрытые позиции.
Для состоятельных клиентов
Привилегированным клиентам ВТБ Инвестиции предоставляет персонального квалифицированного советника с опытом инвестирования от 10 лет. Это не базовые консультации как у робота-эдвайзера. Советник дает VIP-клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Подключить услугу можно при минимальном портфеле 5 млн рублей, но более эффективно подключать опцию при капитале от 30 млн рублей.
Персональный советник поможет:
- разобраться в доходности и рисках и сопоставить эти два показателя с учетом индивидуальных особенностей клиента;
- проработать оптимальную инвестиционную стратегию – в какой валюте, на каких рынках, какие активы и когда покупать в портфель;
- учесть все аналитические данные и консенсус-прогнозы при совершении сделок, формировании и ребалансировке портфеля;
- сэкономить время – не надо самому следить за новостями, погружаться в аналитику, держать руку на пульсе и постоянно сидеть в личном кабинете, изучая графики и котировки.
Общаться с персональным советником можно ежедневно, раз в неделю месяц или еще реже, то есть тогда, когда понадобится инвестору. Если от клиента нужны какие-либо действия по ребалансировке портфеля, советник пришлет уведомление или позвонит.
Рекомендации персонального советника платные. Услуга подойдет:
- начинающим инвесторам с большим капиталом, которые еще не знают, как устроен фондовый рынок, но не хотят терять время на обучение;
- опытным инвесторам, которые хорошо разбираются в рынках, но нуждаются в советах квалифицированного специалиста либо хотят обсудить собственные инвестиционные идеи и стратегии и получить по ним рекомендации профессионала.
При подключенной опции инвесторам приходят уведомления, если в портфеле что-либо надо изменить. Клиенты могут позвонить советнику в любой момент, когда потребуется личная консультация.
По всему миру держатели капитала сталкиваются с увеличением уровня инфляции и неспособностью банков сохранить капитал клиентов только через депозиты. Если человек не хочет по нескольку процентов в год терять свой капитал, ему так или иначе придется осваивать инвестирование, или же доверять кому-то свой капитал для этого.
Важно знать. По данным Росстата, предварительный расчет инфляции на 2021 год составил 8.39% годовых. Средняя ставка по депозитам для физических лиц в 2021 году составила всего 6.1% годовых.
Выходит, что пассивного дохода по депозитам и даже полного сохранения реальной стоимости капитала в ближайшее время нам точно не видать, поэтому однозначно стоит осваивать другие, более перспективные способы сохранения и преумножения капитала. Один из них – инвестиции на фондовой бирже.
Необходимость инвестирования понимают не только разумные владельцы капитала, но и финансовые организации. Все больше организаций предоставляют брокерские услуги на территории РФ. Более подробно об актуальных направлениях инвестирования в 2022 году можете прочитать в отдельной статье.
Интересно знать. Брокер — это компания, предоставляющая инвестору доступ к бирже.
Все крупные банки, опираясь на свою репутацию и на многочисленную аудиторию, доверяющую им свои финансы, создают отделения брокерских услуг и активно рекламируют их своим клиентам, привлекая на фондовый рынок множество людей. Одним из таких банков является банк ВТБ.
Из этой статьи вы узнаете:
- 1 Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях
- 2 Как заработать на ВТБ инвестициях
- 2.1 Брокерский счет в ВТБ
- 2.2 Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ
- 2.3 Доверительное управление ВТБ Капитал
- 2.4 Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
- 2.5 Робот-советник по инвестициям от ВТБ
- 3 Сколько можно заработать на ВТБ инвестициях – мнение пользователей и экспертов
Что вам нужно знать о ВТБ инвестициях
ВТБ – один из крупнейших банков страны с государственным участием. Имеет репутацию надежного банка, а брокерской деятельностью занимается с 2003 года. По объему клиентских операций по результатам ноября 2021 года входит в топ-10 брокеров на Московской бирже:
И в топ-5 на Санкт-Петербургской бирже.
Ещё я недавно делал обзор о заработке на инвестировании в Сбербанке – советую посмотреть.
Существует несколько способов, как зарабатывать на инвестициях в ВТБ:
- брокерский счет с доступом к фондовой бирже;
- индивидуальный инвестиционный счет (ИИС);
- доверительное управление капиталом.
Обратите внимание. Желающим освоить инвестирование через ВТБ или через любую другую организацию следует помнить, что брокер не может дать гарантий получения прибыли или сохранения капитала клиента в полном объеме.
Это правило действует как на операции по брокерскому счету или ИИС, осуществляемые клиентом самостоятельно или на основании рекомендаций на официальных информационных ресурсах брокера или полученных от так называемого «роботизированного советчика» в приложении, так и на все инвестиционные продукты банка, предполагающие доверительное управление капиталом клиента. В отличие от банковских вкладов, защищенных Агентством по страхованию вкладов (АСВ), в инвестициях присутствует риск потери капитала.
Как заработать на ВТБ инвестициях
Допустим, вы уже изучили предварительную информацию об инвестициях, о фондовой бирже, о видах ценных бумаг, о предложениях различных брокеров. После этого вы выбрали именно ВТБ и желаете узнать, реально ли заработать, пользуясь услугами этого брокера. Ответ различается в зависимости от способа инвестирования через ВТБ и от того, как конкретно будут совершаться вложения и торги.
Брокерский счет в ВТБ
Клиент банка ВТБ может совершать торговые операции на фондовой бирже тремя способами:
- через приложение ВТБ Мои инвестиции;
- через терминал OnlineBroker, доступный в Личном кабинете банка;
- через торгово-инвестиционный сервис QUIK.
Для этого нужно сначала создать брокерский счет в банке ВТБ.
Это делается в офисе банка, через Личный кабинет на сайте банка (вкладка Инвестиции), или через приложение Мои Инвестиции. Для открытия счета нужны документы, удостоверяющие личность: паспорт гражданина РФ, СНИЛС и ИНН. После регистрации клиент получает данные для входа (пароль), которые вводятся в приложение Мои Инвестиции. В приложении клиент может пополнить счет и начать торговать на фондовой бирже.
Важно. Самое удобное пополнение счета (более быстрое и без лимитов) – с карты банка ВТБ, потом рекомендуется завести ее для работы с этим приложением.
Основной принцип торговли на фондовом рынке – покупка ценных бумаг по одной цене, и продажа их после того, как цена поднимается. Существует несколько подходов к торговле:
1. Долгосрочные вложения. Это покупка акций надежных компаний, которые прошли испытания временем, активно развиваются и не дают повода для опасений насчет своего закрытия. Акции таких компаний, как Microsoft, Apple, Mercedes, BMW или Газпром могут значительно вырасти через несколько лет. Также на долгосрочную перспективу выгодны вложения в облигации федерального займа для населения или облигации компаний – это ценные бумаги, которые страна или компания выпускает для получения средств на свое развитие. Вложения такого рода подойдут и для новичков, нужно только иметь представление о компании, активы которой предполагается приобрести.
Важно. Долгосрочно вкладывать в акции выгоднее через ИИС, а не через брокерский счет. Через брокерский счет выгодно покупать облигации, так как через ИИС их покупать нельзя.
2. Спекуляции на фондовом рынке. Это покупка ценных бумаг и быстрая их продажа в случае подъема их цены. Этот способ требует активного самостоятельного участия. Если проводить много удачных сделок каждый день, прибыль может оказаться очень значительной. Спекулировать на бирже рекомендуется, конечно же, только профессионалам, но с помощью приложения ВТБ Мои инвестиции, включающего в себя роботизированного помощника, который сам формирует инвестиционный портфель, и огромного объема доступной информации в помощь инвестору, начать быструю торговлю можно и с минимальными вложениями новичку.
Видеообзор. Заработок с 1000 рублей в ВТБ Мои Инвестиции – практический опыт:
3. Скальпинг. Это заработок на минимальных колебаниях цены на ценные бумаги. Прибыль в этом случае напрямую зависит от размера денежной суммы, вложенной в портфель. Изменение цены одной акции будет совсем незначительное, но объем перепроданных бумаг даст существенную прибыль. Способ рекомендуется исключительно профессиональным инвесторам, разбирающимся в работе рынка, так как при неверном прогнозе изменения цены можно потерять средства мгновенно.
Читайте также. Куда вложить 100 000 рублей, чтобы потом заработать больше.
Индивидуальный Инвестиционный Счет в ВТБ
ИИС – это вид брокерского счета с возможностью получения налогового вычета (до 52000 рублей). Из ИИС нельзя выводить вложенные деньги минимум 3 года, поэтому счет подходит для долгосрочных инвестиций. При этом есть ряд ограничений, например, нельзя пополнять ИИС более чем на 1 миллион рублей в год и проводить сделки с облигациями.
Есть 2 типа налогового вычета по ИИС:
- Тип А: вычет из суммы, вложенной в ИИС за год.
- Тип Б: освобождение от НДФЛ на доход по инвестиционному счету.
Таким образом, открытие ИИС более предпочтительно, если вы имеете какой-то официальный доход (например, зарплату), с которого платите налоги. Инвестируя в ИИС, можно вернуть часть средств от уплаченных налогов с официального дохода.
Обратите внимание. На одно физическое лицо может быть открыт только 1 ИИС, а брокерских счетов – любое количество. Одновременно брокерский счет и ИИС открывать можно.
Для более наглядного выбора счета для заработка на инвестициях они сравнены в таблице:
| Параметр сравнения | Брокерский счет | ИИС |
| Количество счетов | любое | 1 |
| Пополнение | без ограничения | До 1 млн. руб. в год |
| НДФЛ | 13% | Тип А: 13% с вычетом до 52 тыс. руб.
Тип Б: освобождение |
| Вывод средств | без ограничения | Только через 3 года |
| Срок | без ограничения | Не менее 3 лет |
Тарифы для брокерского счета и ИИС в ВТБ одинаковые. Действия с обоими счетами проводятся через приложение Мои Инвестиции.
Доверительное управление ВТБ Капитал
Банк ВТБ имеет в своей структуре специальное подразделение управления инвестициями для частных и корпоративных клиентов – ВТБ Капитал.
Доверительное управление средствами через ВТБ капитал дает клиентам возможность заработка на своем капитале без активного участия в торговых операциях на фондовом рынке, отслеживания цен и проведения анализа. Вместо клиента этим займутся квалифицированные инвесторы. Инвестирование осуществляется на основе как разработанных специалистами стратегий с минимальными рисками, так и на основании предпочтений клиента (конкретная валюта, отрасли или география инвестирования).
Стоит напомнить, что доверяя капитал под управление организации, клиент не имеет никаких гарантий прибыли и сохранения капитала. Однако репутация такого банка, как ВТБ, подтверждает его компетентность в распоряжении клиентскими деньгами.
Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции
Инвестирование приобретает массовый характер, а значит, необходимы удобные инструменты, доступные для освоения любому пользователю. Приложение для мобильного устройства отвечает этим требованиям:
- доступность со смартфона;
- простое управление интерфейсом;
- бесплатное распространение и обслуживание.
Брокеры конкурируют между собой в создании оптимальных мобильных приложений для инвестиций.
Приложение ВТБ Мои Инвестиции имеет самую высокую положительную оценку среди конкурентов: 4.9 в Google Play Market и 4.8 в AppStore. Оценка показывает однозначное преобладание положительных отзывов над негативными.
После подключения брокерского счета или ИИС в приложении по умолчанию выбирается тариф «Мой Онлайн». Есть еще 2 тарифа с отличающейся комиссией.
| Параметр тарифа | Мой Онлайн | Инвестор Стандарт | Профессиональный стандарт |
| Ежемесячное обслуживание | Бесплатно | 150 руб., если проводилась минимум 1 сделка в месяц | 150 руб. |
| Брокерская комиссия | 0.05% | 0.0413% | от 0,0472% до 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота |
| Комиссия бирже | 0.01% за ценные бумаги и от 0.0015% за валюту | ||
| Открытие счета | Бесплатно | ||
| Пополнение | Без комиссии со счета/карты ВТБ | ||
| Вывод до 300 тыс. руб. | Без комиссии | ||
| Вывод более 300 тыс. руб. | Комиссия 0.2% | ||
| Маржинальное кредитование в рамках 1 торгового дня | Без % | ||
| Робот-помощник | Бесплатно | ||
| Комиссия на внебиржевые сделки | 0.15% |
Приложение имеет простой интерфейс, тем не менее, включающий в себя достаточный набор функций для работы с фондовым рынком. Количество финансовых инструментов, доступных для операций (акций, облигаций, валют и т.д.) достигает 10000.
А вот подробный видео-обзор приложения, тарифов и комиссий:
Для новых клиентов ВТБ часто проводит выгодные акции. За открытие счета, прохождение бесплатных уроков по инвестициям и за ответы на вопросы небольшого теста брокер дарит 1 акцию.
Сроки проведения акции и максимальная стоимость подарочной акции постоянно меняется, за актуальностью информации лучше следить на официальном сайте. А вот ответы на вопросы теста можно легко отыскать в интернете, чтобы гарантированно ответить правильно и получить бонус.
Но даже если по каким-то причинам бонус вам не достался – не беда, попробовать себя в инвестировании через приложение можно и с маленьких сумм, от 1000 рублей.
Робот-советник по инвестициям от ВТБ
Компания ВТБ первой в России официально зарегистрировала программу для дачи индивидуальных рекомендация по инвестициям. Эта программа, называемая «робоэдвайзер», убережет инвестора от ошибок, поможет подобрать инвестиционный портфель согласно выбранной стратегии, будет в реальном времени отслеживать состояние портфеля.
Важно. Минимальная сумма на счете для работы робоэдвайзера– 50 тыс. рублей.
При нажатии кнопки в приложении «Подтвердить инвестиционный портфель» система предложит ответить на несколько вопросов, чтобы сформировать предпочтительный для пользователя риск-профиль. Их всего 5:
- ультраконсервативный;
- консервативный;
- умеренный;
- агрессивный;
- ультраагрессивный.
Первый предусматривает в портфеле только низкодоходные, но стабильные облигации, последний – высокодоходные, но нестабильные в цене акции. После выбора типа портфеля робот предложит пользователю купить выбранные им активы. Пользователь соглашается с рекомендацией и получает сбалансированный портфель.
В случае изменения ситуации на рынке робот проводит ребалансировку активов в портфеле и корректирует его.
Реально ли заработать, используя робота-помощника? Новичкам и более опытным инвесторам он, определенно, поможет в формировании портфеля на первое время, ведь алгоритмы его разработаны и постоянно корректируются командой финансовых специалистов. Профессиональный инвестор, возможно, будет недоволен недостаточной реакцией машины на изменения рынка и чрезмерную осторожность. Все-таки интуиция играет немаловажную роль в игре на бирже, поэтому человек пока что всегда опережает машину.
Согласно данным из открытого доступа, доходность портфелей пользователей, активно пользующихся роботом-советником, составила от 9.4 до 23% годовых, в зависимости от выбранного риск-профиля.
Видеообзор. Заработок вместе с роботом-помощником от ВТБ:
Сколько можно заработать на ВТБ инвестициях – мнение пользователей и экспертов
Брокер дает возможность заработка на инвестиционных инструментах через приложение и онлайн-сервисы, дает доступ к обучающей информации и аналитике рынка от профессиональных инвесторов и аналитиков, предоставляет специальные программы для автоматического формирования портфелей, но не дает гарантий получения прибыли. Прибыль зависит от колебания цены на ценные бумаги, валюты на бирже. Она может быть высокой (до 23%), но это предполагает вложения в высокорисковые инструменты, и не рекомендуется это делать без специальных знаний, иначе можно «прогореть». За убыточные сделки, даже по рекомендациям робота-помощника, брокер ответственности не несет.
К гарантированному доходу, который может получить любой человек от ВТБ, можно отнести подарочную акцию в приложении и налоговый вычет от государства при открытии ИИС. В первом случае все понятно: завести счет, ответить на вопросы, получить бонус.
Для второго случая немного расчетов.
К примеру, зарплата человека 35000 рублей в месяц без НДФЛ. В год это 420000 рублей. НДФЛ за год составит 420000*13%=54600, столько он отдаст государству. Но если открыть ИИС и вложить туда 400000 рублей, вычет по типу А составит 13% от вложенной суммы, то есть 52000 рублей. Это максимально возможный налоговый вычет. В итоге клиент уплатит лишь 2600 налога, остальные деньги вернутся на его банковский счет.
Перед тем, как доверить свои средства брокеру, клиент обычно изучает отзывы. Это может помочь, а может и ввести будущего клиента в заблуждение. Отзывы, собираемые на популярных сервисах, не всегда объективны. Там может присутствовать ложная информация в результате конкурентной борьбы финансовых организаций между собой, а также отзывы, напрямую не относящиеся к теме инвестиций. Во время написания этой статьи были изучены отзывы на популярном сервисе, где собираются отзывы на банковские продукты.
Негативных отзывов достаточно много, но большинство из них не относятся напрямую к доходности инвестиций, к аналитике, к работе робота-советчика. Клиенты недовольны (в основном):
- агрессивным навязыванием услуг;
- работой техподдержки и сотрудников в офисах;
- очередями;
- скоростью зачисления средств на инвестиционные счета (как правило, со счетов сторонних банков или через сторонние сервисы);
- сбоями в работе приложения и условиями акций, не оправдавшими их ожидания.
Все эти минусы присутствуют и у конкурентов, и со временем исправляются. Приложения регулярно обновляются, но их работа зависит от характеристик устройства и скорости интернета на стороне клиента.
Авторы положительных отзывов про инвестиционные продукты ВТБ отмечают явные их плюсы:
- низкую комиссию по сравнению с конкурентами
- бесплатное обслуживание счета (на тарифе Мой Онлайн)
- разнообразие финансовых инструментов и информативность приложения.
О работе робота-советника тоже, в основном, хорошие отзывы.
Из этого можно сделать вывод, что заинтересованные инвесторы, имеющие необходимые знания, комфортно пользуются инвестиционными продуктами ВТБ, а также приложением Мои Инвестиции, и имеют с этого дополнительный заработок. Новичкам банк предоставляет возможность начать зарабатывать с минимальными вложениями через приложение. Банк заинтересован в новых клиентах и буквально заваливает начинающих инвесторов информацией и аналитикой. Кроме того, существует демо-счет – там клиент может попробовать инвестировать в акции виртуальные деньги, без опаски изучая, как заработать на инвестициях в ВТБ.
Если воспользоваться всем этим грамотно, пусть к заработкам профессиональных инвесторов будет открыт. Всем высоких заработков!
В мае 2023 года количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 25 миллионов человек. Всё больше простых россиян стремятся заниматься инвестированием. И крупные финансовые организации идут им навстречу. Юником24 представляет обзор приложения «ВТБ Мои инвестиции» от ВТБ, второго банка в России по размеру активов.
Содержание
- Что такое брокерский счёт?
- Как открыть брокерский счёт в приложении «ВТБ Мои инвестиции»?
- Как пополнить брокерский счёт?
- Опция «Счёт в плюсе»: регулярный доход от инвестиций
- Фонд «Ликвидность»: вложения на любой срок
- Последние обновления приложения
- Ответы на часто задаваемые вопросы
Что такое брокерский счёт?
Это счёт, который открыт у брокера. Согласно нормам действующего российского законодательства, напрямую торговать на бирже простым людям запрещено. Делать это можно только через посредника (брокера) — профессионального участника финансового рынка, обладающего лицензией ЦБ РФ. Вы можете поручить брокеру покупку или продажу валюты (она хранится на брокерском счету) или ценных бумаг (они хранятся на депозитарном счету).
Брокерский счёт позволяет осуществлять покупку и продажу валюты, ценных бумаг и производных финансовых инструментов. При наличии индивидуального инвестиционного счёта брокер может также получать налоговый вычет в размере до 52 000 рублей в год.
Вы можете также открыть субсчёт (часть брокерского или индивидуального инвестиционного счёта). Субсчёт позволяет отдельно учитывать каждый риск-параметр по маржинальному кредитованию.
Счёт или субсчёт позволяют открыть несколько площадок:
- основную (для торговли ценными бумаги и иностранной валютой)
- срочную (для торговли фьючерсами и опционами)
- внебиржевую (для торговли внебиржевыми ценными бумаги)
Как открыть брокерский счёт в приложении «ВТБ Мои инвестиции»?
Для этого вам потребуется учётная запись на портале Госуслуг. Вам нужно будет ввести номер телефона, а затем SMS-код, который придёт вам в сообщении. После авторизации через Госуслуги вы должны будете подтвердить или изменить ваши данные и подписать заявку при помощи SMS. В течение пяти минут ваш счёт будет открыт.
Как пополнить брокерский счёт?
Это можно сделать через веб-версию: необходимо зайти в раздел «Инвестиции», выбрать один из брокерских счетов и нажать на соответствующую кнопку для пополнения.
Если вы работает с банковским приложением, вам нужно открыть его, перейти в главный раздел, выбрать раздел «Инвестиции», нажать на нужный брокерский счёт, а затем нажат на кнопку «Пополнить». Деньги поступают мгновенно, комиссия за пополнение не взимается. Пополнить счёт с карты ВТБ можно в любое время.
С актуальными тарифами вы можете ознакомиться на сайте организации.
Опция «Счёт в плюсе»: регулярный доход от инвестиций
Данный продукт является одновременно сберегательным и инвестиционным продуктом. Минимальная сумма для инвестирования равняется одному рублю. Деньги инвестируются в биржевой фонд.
Cервис подключается бесплатно. Клиент регулярно вносит платежи, после чего средства автоматически размещаются на инвестиционном счету. Пополнять счёт и снимать с него деньги можно без ограничений. Накопления будут отображаться в приложении «ВТБ Мои инвестиции».
Деньги автоматически переходят в фонд «Ликвидность», а через него могут быть вложены в краткосрочные инструменты (размещение возможно на срок от 1 дня и более). Пополнять счёт можно каждую неделю или каждый месяц.
Для открытия счёта следует авторизоваться в приложении или веб-версии «ВТБ Онлайн», перейти к разделу «Услуги», выбрать опцию «Инвестиции», а затем нажать на кнопку «Подключить счёт в плюсе».
Фонд «Ликвидность»: вложения на любой срок
Механика работы фонда напоминает срочные вклады. В любой рабочий день вы можете забрать средства из фонда, не теряя при этом полученные проценты.
Фонд использует деньги клиентов для заработка на сделках РЕПО. Они подразумевают продажу ценных бумаг с обязательством выкупа в определённую дату по цене, которая оговаривается заранее. Таким образом стоимость фонда растёт.
Расходы фонда составляют 0,4% ежегодно. Валютой фонда являются рубли. Комиссии брокеров при продаже и покупке отсутствуют.
Последние обновления приложения
%colored_text_box=1%
Также появились обновления по функционалу стоп-заявок (заявок на продажу или покупку финансового инструмента при достижении им определённой стоимости). Клиенты могут предварительно рассчитывать параметры стоп-заявок в процентов, вручную их значения пересчитывать не нужно. Через год стоп-заявка будет снята автоматически, если не была исполнена. Срок действия стоп-заявки можно задавать самостоятельно.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Как быстро деньги будут зачислены на счёт?
При пополнении через приложение и веб-сайт ВТБ деньги будут зачислены через 15 минут в рабочие дни до 18:45 по московскому времени. После 18:45 и в выходные средства появятся на счету до 10:00 следующего рабочего дня. При пополнении через приложение сторонней организации поступления денег можно ожидать в течение трёх рабочих дней.
Как быстро деньги выводятся со счёта?
Средства поступят на счёт ВТБ день-в-день при оформлении заявки на вывод в рабочие дни до 18:30 по московскому время. Если заявка оформляется в выходные, необходимо будет дождаться следующего рабочего дня. Если необходимо перевести деньги на счёт, открытый в другой кредитной организации, придётся подождать до трёх рабочих дней.
С какими инструментами вы можете работать?
Приложение позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами.
Исключение составляют:
- волатильность российского рынка
- курсы евро — фунт стерлингов, евро — канадский доллар, евро — японская йена, доллар США — турецкая лира, армянский драм — российский рубль, доллар США — китайский юань, китайский юань — российский рубль
- обыкновенные акции: ПАО «Интер РАО ЕЭС», ПАО «ИСКЧ», ПАО «Мечел», ПАО «ПИК СЗ», «Группа Позитив», ПАО «Группа компаний «Самолет», ПАО «СПБ Биржа», ПАО «Детский мир», ПАО «Российские сети», ПАО «Газпром нефть», ПАО «СПБ Биржа», МКПАО «ОК «РУСАЛ», ПАО «ФосАгро», ПАО «Детский мир», ПАО «Мечел», ПАО «Российские сети», ПАО «Газпром нефть», «Яндекс Н.В.», ПАО «Аэрофлот», ПАО «ММК», ПАО «НОВАТЭК», ПАО «МТС», ПАО «АФК «Система», ПАО «Полюс», ПАО «ФСК ЕЭС», ПАО «Ростелеком», «Полиметалл Интернэшнл»
- привилегированные акции ПАО «Транснефть»
- акции глобального биржевого фонда Ishares Core DAX UCITS ETF (DE)
- американские депозитарные расписки на акции Озон Холдингс ПиЭлСи
- индексы МосБиржи: нефти и газа (MOEXOG), металлов и добычи (MOEXMM), потребительского сектора (MOEXCN)
- индекс Московской недвижимости ДомКлик
- ставки: RUSFAR, ставка однодневных кредитов RUONIA
- алюминий, медь, золото, никель, серебро, цинк, платина, природный газ, сахар-сырец
- индексы российской пшеницы СРТ Новороссийск (WHEAT-10.23, WHEAT-11.23, WHEAT-12.23, WHEAT-1.24, WHEAT-2.24, WHEAT-3.24, WHEAT-4.24, WHEAT-5.24, WHEAT-6.24)
- индекс RGBI
- акции инвестиционных фондов iShares Core Nikkei 225 ETF (NIKK-12.23, NIKK-3.24, NIKK-6.24), Invesco QQQ ETF Trust Unit Series 1, Tracker Fund of Hong Kong ETF
- ГДР на акции Мэйл.ру Груп Лимитед, ТиСиЭс Груп Холдинг ПиЭлСи, Икс 5 Ритейл Груп Н.В.